,)7$ƪ8$ƤƤ867$/0$1.8
7,6)(/
)LJXUD
,ƥEHGLOPDQNXWLVIHOLOIXTXOXUDELH[WJƫROOLOPDQNX
ILOSRĪL]]MRQLWDWWƫDGGLP.XQĪJXUOLOPDQNLMLHW
MLNNOLNNMDZILOSRĪL]]MRQLNRUUHWWD
,VVLNNDOPDQNXWLVIHOELOOLYHUVOLMLQƫDOOXPDODMUIXTLĪ
ĪHZƥQDƫDW
127$
.XQĪJXUOLĪĪHZƥPDQNLMLHWKXPDIOLVWHVVSRĪL]]MRQL
7:,66,-$
7DJƫPHOƫVDUDOLOONHMELOVPHWDWLWZLMHZWLIWDƫLOPDQNX
,167$//$/0$1.87$¶)84
6WDPSD
$OOLQMDWWRTREILOPDQNXWD¶IXTXILOPDQNXW¶LVIHO
*ƫDGGLOEROWLMLHWPLWWRTRE
,VVLNNDOSXPLIXTLOEROWLMLHW
$JƫPHOOLVWHVVRSHUD]]MRQLIXTLQQDƫDORƫUD
,167$//$77$*ƪ0,5/,
-$4%$',/ƪ$;,;
6WDPSD
1HƫƫLOPXOFKSOXJ
,IWDƫLOELHEDWD¶ZDUDJƫDUULOD[[XĪRPPKDPLIWXƫD
ĩRPPLWWDJƫPLUOLMDTEDGLOƫD[L[PLOOPDQNXWLHJƫXX
TLVOLOJDQƛLMLHWMLGƫOXILOIHWƫLHW
$JƫODTLOELHEDWD¶ZDUDJƫDUULOD[[
1(ƪƪ,/08/&+3/8*
6WDPSD
1HƫƫLWWDJƫPLUOLMDTEDGLOƫD[L[
,IWDƫLOELHEDWD¶ZDUDJƫDUULOD[[XĪRPPKDPLIWXƫD
ĩRPPLOPXOFKSOXJPLOOPDQNXXIILWWMDKILOSDVVDƥƥWDU
ULOD[[
$JƫODTLOELHEDWD¶ZDUDJƫDUULOD[[
,66(77-$/*ƪ2/,7$;;$)5$
,OPDJQDWLVWD¶WLƥLVVHWWMDWDJƫDOJƫROLGLIIHUHQWLWD¶[IDIDU
6WDPSD
,ƥEHGLOOLYHUWDODƥƥXVWDPHQWWDOJƫROLJƫDOZDUDELH[
LĪĪLGOJƫROLWD[[DIUD
,ƥEHGLOOLYHUWDODƥƥXVWDPHQWWDOJƫROL¶OTXGGLHPELH[
WQDTTDVOJƫROLWD[[DIUD
,167$//$/3$..(777$/
%$77(5,-$
6WDPSD
7:,66,-$
-HNNLOSDNNHWWWDOEDWWHULMDMHZLƛƛDUƥHUWLƥULOKRPLO
ƫVDUDLEGHOLOSDNNHWWWDOEDWWHULMDMHZLƛƛDUƥHU
:DTTDILOPDJQDXVWHQQDVDNHPPLOPXWXUMLHTDITDEHO
PDWLQVWDOODMHZWQHƫƫLOSDNNHWWWDOEDWWHULMD
$TUDNXQDIXVHJZLOLVWUX]]MRQLMLHWILOPDQZDOWDO
EDWWHULMDXONDULNDWXU
,IWDƫLOELHEDWDOEDWWHULMD
$OOLQMDOSDUWLMLHWWDOLUILJƫIXTLOSDNNHWWWDOEDWWHULMDPDO
LVNDQDODWXULILONRPSDUWLPHQWWDOEDWWHULMD
,PERWWDOSDNNHWWWDOEDWWHULMDƥRONRPSDUWLPHQWWDO
EDWWHULMDVDNHPPLOSDNNHWWWDOEDWWHULMDMLVVLNNDI¶SRVWX
0HWDWLVPD¶NOLNNLOSDNNHWWWDOEDWWHULMDLNXQƥLH
LQVWDOODW
$JƫODTLOELHEDWDOEDWWHULMD
127$
,OPXWXUMLEGDELVVPHWDWSRƥƥLƛƛDYHWWDWDVVLJXUWj
1(ƪƪ,/3$..(777$/
%$77(5,-$
6WDPSD
,IWDƫLOELHEDWDOEDWWHULMD
1HƫƫLƛƛDYHWWDWDVVLJXUWj
,PERWWDXĪRPPLOEXWWXQDWDUULOD[[WDOEDWWHULMD
1HƫƫLOSDNNHWWWDOEDWWHULMDPLOOPDJQD
)81=-21,-,(77$/0$*1$
7$774$77,*ƪ
127$
'LQLOPDJQDJƫDWWTDWWLJƫWDOODZQJƫDQGKDIXQ]MRQLMLHW
ERUĪDPLQQZDUDPXOFKLQJ'DZQLOIXQ]MRQLMLHWMLVWJƫX
MLƥXNNRQYHUWLWLELOOLWELGGHOLONRQILJXUD]]MRQLWDO
DƛƛHVVRUML-HNNMRJƫƥERNDUDWWDEHOODOLƥHMMDJƫDOO
NRQILJXUD]]MRQLWDGGHWWDOO
-HNNMRJƫƥERNLQQRWDOLOIXQ]MRQLMLHWW¶KDZQWDƫWLYDUMDZ
VNRQWLOPXGHOOLWDOPDJQDWDWWTDWWLJƫ
%,(;7,..219(57,/
0$*1$7$774$77,*ƪ
08/&+
3/8*
%25ĩ$
7$/ƪ$;
,;
*ƫDOERUĪDPLQQZDUD
î
¥
*ƫDOOPXOFKLQJ
¥
î
¥LQVWDOODWD
0DOWL
07